← חזרה לסורק

Humana Inc. (HUM)

Healthcare · שווי שוק 51.32B$ · עודכן 2026-10-20 · רענון נתונים

📐 גרף האזורים של הסורק מה שהמערכת רואה

אפור = בלוק, מתחיל בנר שיצר אותו · קו מקווקו קצר = נזילות (כתום שבועי, אפור יומי) · קו מנוקד לרוחב = מחיר הסגירה האחרון · גלגלת = זום · גרירה = הזזה · גרירה על סקאלת המחיר = מתיחה אנכית · לחיצה כפולה = חזרה לתצוגה ההתחלתית · פתח את הגרף המלא ב-TradingView ←

🏆 ציון אוטומטי: 57/100 🟡 בינונית

קטגוריהמשקלציוןמה נמדד
👨‍💼 איכות הנהלה1510נמדד: דילול/באיבק, החזר הון, אחזקת אינסיידרים, FCF
💰 איכות פיננסית209נמדד: שוליים, ROE, חוב/EBITDA, FCF, איכות רווחים
🏰 יתרון תחרותי2010עדות כמותית בלבד: שולי רווח גולמי, תשואת הון, יציבות רווח
📈 פוטנציאל צמיחה1511נמדד: CAGR הכנסות, צמיחה שנתית, צמיחת רווח
🤖 טכנולוגיה וחדשנות105לא נמדד מדאטה — ניטרלי (5); נקבע רק בניתוח אנליסט
📊 תמחור105נמדד: Forward P/E, PEG, EV/EBITDA
⚠️ סיכון107נמדד: מינוף, הפסדים, בטא, דילול, FCF שלילי
סה"כ10057🟡 בינונית
ציון מחושב מדאטה בלבד, לפי המשקלים של מודל האנליסט. הנהלה/חפיר/טכנולוגיה נמדדים כאן דרך מדדים כמותיים חלקיים — ניתוח אנליסט מלא (בקש בצ׳אט) מחליף אותם בשיפוט אמיתי.

📋 שלב 1 — פרטי החברה

שם החברהHumana Inc.
סימבולHUM
תחום פעילותHealthcare · Healthcare Plans
בורסהNYSE
שווי שוק51.32B$
מחיר427.38$
עובדים67,060
אתרhttps://www.humana.com

🏢 שלב 2 — מה החברה עושה?

Humana Inc. מספקת מוצרי ביטוח רפואיים ומומחים בארצות הברית. היא פועלת בשני מגזרים, ביטוח ו-CenterWell. מגזר הביטוח מציע מוצרי Medicare Advantage בודדים, לרבות הטבות ביטוח בריאות, לרבות תוכניות בריאות, ניהול טיפול כרוני ותיאום טיפול; מוצרי תרופות מרשם עצמאיים של Medicare (PDP); יתרון Medicare של הקבוצה ו-PDP עצמאי של Medicare; תוספי Medicare; ביטוח מיוחד ונלווה הכולל רפואת שיניים, ראייה, חיים ונכות; ושירותים אדמיניסטרטיביים להסדרת שירותי בריאות לאנשי צבא ותלויים בשירות פעיל ופנסיונרים, כמו גם מנהלי הטבות בבתי מרקחת. מגזר ה-CenterWell שלה מפעיל מרכזי טיפול ראשוני בכירים ממוקדים בשירות מלא תחת המותגים Conviva Senior Primary Care ו-CenterWell Senior Primary Care; ארגון שירותי ניהול; CenterWell Home Health, ספק בריאות ביתי; ו-OneHome, שמנהלת את צרכי המטופלים הפוסט-אקוטיים, וכן מספקת פתרונות לבתי מרקחת והוספיס. החברה הייתה ידועה בעבר בשם Extendicare Inc. ושינתה את שמה ל-Humana Inc. באפריל 1974. Humana Inc. נוסדה בשנת 1961 ומרכזה בלואיוויל, קנטקי.

Humana Inc. provides medical and specialty insurance products in the United States. It operates in two segments, Insurance and CenterWell. The Insurance segment offers individual Medicare Advantage products, including health insurance benefits, including wellness programs, chronic care management, and care coordination; individual Medicare stand-alone prescription drug products (PDP); group Medicare advantage and Medicare stand-alone PDP; Medicare supplements; specialty and ancillary insurance comprising dental, vision, life and disability; and administrative services to arrange health care services for active-duty and retired military personnel and dependents, as well as pharmacy benefit managers. Its CenterWell segment operates full-service, value-based senior focused primary care centers under the Conviva Senior Primary Care and CenterWell Senior Primary Care brands; a management services organization; CenterWell Home Health, a home health provider; and OneHome, which manages post-acute patient needs, as well as provides pharmacy and hospice solutions. The company was formerly known as Extendicare Inc. and changed its name to Humana Inc. in April 1974. Humana Inc. was founded in 1961 and is headquartered in Louisville, Kentucky.

תרגום אוטומטי (Google) של התיאור הרשמי מ-Yahoo.
המקור באנגלית

Humana Inc. provides medical and specialty insurance products in the United States. It operates in two segments, Insurance and CenterWell. The Insurance segment offers individual Medicare Advantage products, including health insurance benefits, including wellness programs, chronic care management, and care coordination; individual Medicare stand-alone prescription drug products (PDP); group Medicare advantage and Medicare stand-alone PDP; Medicare supplements; specialty and ancillary insurance comprising dental, vision, life and disability; and administrative services to arrange health care services for active-duty and retired military personnel and dependents, as well as pharmacy benefit managers. Its CenterWell segment operates full-service, value-based senior focused primary care centers under the Conviva Senior Primary Care and CenterWell Senior Primary Care brands; a management services organization; CenterWell Home Health, a home health provider; and OneHome, which manages post-acute patient needs, as well as provides pharmacy and hospice solutions. The company was formerly known as Extendicare Inc. and changed its name to Humana Inc. in April 1974. Humana Inc. was founded in 1961 and is headquartered in Louisville, Kentucky.

🏦 שלב 3 — בעלי מניות

אחזקה
אינסיידרים (הנהלה ומייסדים)0.21%✗
מוסדיים102.03%

מוסדיים גדולים

גוף% מהחברה
Dodge & Cox Inc.9.1%
Blackrock Inc.8.7%
Vanguard Capital Management LLC6.5%
Vanguard Portfolio Management LLC4.8%
State Street Corporation4.5%
Pzena Investment Management LLC3.7%
Eagle Capital Management LLC3.2%
Sessa Capital IM, L.P.3.1%

💰 שלב 5 — ניתוח פיננסי (שנתי)

2022202320242025
הכנסות92.87B$106.37B$117.76B$129.66B$✓
רווח נקי2.81B$2.49B$1.21B$1.19B$✗
EPS מדולל22.0820.009.989.84✗
תזרים תפעולי (OCF)4.59B$3.98B$2.97B$921.0M$✗
תזרים חופשי (FCF)3.45B$2.98B$2.39B$375.0M$✗
צמיחה שנתית ממוצעת (CAGR): 11.8% · ✓ = צומח משנה לשנה · ✗ = מתכווץ או שלילי

📐 שולי רווח

2022202320242025
Gross Margin————
Operating Margin4.3%3.6%2.0%1.7%✗
Net Margin3.0%2.3%1.0%0.9%✗

🏛️ תשואות, חוב ומזומן

מדדערךמה זה אומר
ROE6.9%תשואה על ההון העצמי✗
ROA3.9%תשואה על סך הנכסים✗
ROIC (מחושב)6.1%תשואה על ההון המושקע — כמה החברה מייצרת על כל דולר שהושקע בעסק●
Debt / Equity0.76יחס חוב להון עצמי●
Debt / EBITDA4.10כמה שנות EBITDA צריך לכיסוי החוב✗
מזומן בקופה23.87B$מזומן + השקעות לטווח קצר — מול החוב✓
חוב כולל14.74B$

🧮 דילול מניות

2022202320242025
מניות בממוצע (מדולל)127M124M121M121M✓
שינוי לאורך 3 שנים: -4.9% — ✓ מצמצמת מניות (Buyback)

💎 הקצאת הון ואיכות רווחים

בדיקהערךפירוש
רכישות עצמיות (שנה אחרונה)151.0M$כסף שהוחזר לבעלי מניות דרך קניית מניות✓
דיבידנדים (שנה אחרונה)430.0M$תשואת דיבידנד: 85.0%✓
איכות רווחים: OCF ÷ רווח נקי0.78פער בין רווח למזומן — לבדוק●

📊 שלב 14 — מכפילי שווי

מכפילערךהסבר פשוט
P/E40.40מחיר ÷ רווח שנתי — כמה שנות רווח נוכחי משלמים על המניה✗
Forward P/E25.01אותו דבר, לפי הרווח הצפוי בשנה הקרובה●
PEG1.25P/E ביחס לצמיחה — מתחת ל-1 נחשב זול ביחס לצמיחה✓
Price / Sales0.35שווי שוק ÷ הכנסות✓
EV / Sales0.29שווי כולל חוב ÷ הכנסות✓
EV / EBITDA11.75שווי כולל חוב ÷ רווח תפעולי-תזרימי✓
Price / Book2.67מחיר ÷ הון עצמי בספרים✓
כאן ✓ = זול יחסית ו-✗ = יקר — זה תמחור בלבד, לא איכות; מכפיל גבוה יכול להיות מוצדק בחברה שצומחת מהר.

📰 שלב 16 — חדשות אחרונות

אין חדשות זמינות מ-Yahoo

🤖 ניתוח אנליסט מלא — כל 20 השלבים

🤖 הניתוח האיכותני המלא (הנהלה, חפיר, מתחרים, תחזית, ציון 100) עוד לא נוצר למניה זו.
בקש בצ׳אט: "נתח לי את HUM" — והניתוח ייכתב וייטמע כאן לצמיתות.

📚 שלב 20 — מילון מושגים

פתח מילון
EBITDAרווח לפני ריבית, מס, פחת והפחתות — קירוב לרווח התפעולי-תזרימי
Free Cash Flowהמזומן שנשאר אחרי כל ההוצאות וההשקעות — הכסף האמיתי שהעסק מייצר
ROICתשואה על ההון המושקע — כמה החברה מרוויחה על כל דולר שהושקע בעסק
Gross Marginאחוז הרווח שנשאר אחרי עלות המוצר עצמו
ARRהכנסות חוזרות שנתיות — רלוונטי בעיקר לחברות מנויים/SaaS
Dilutionדילול — הנפקת מניות חדשות שמקטינה את החלק של כל בעל מניות קיים
CAGRקצב צמיחה שנתי ממוצע לאורך תקופה
TAMגודל השוק הכולל שהחברה יכולה תיאורטית למכור לו
Moatחפיר — יתרון תחרותי שמקשה על מתחרים להעתיק את העסק
CAPEXהשקעות הוניות — כסף שיוצא על ציוד, מפעלים ותשתיות
OPEXהוצאות תפעול שוטפות — משכורות, שיווק, שכירות
PEGמכפיל רווח ביחס לקצב הצמיחה — מנרמל את ה-P/E לצמיחה
EVשווי החברה כולל חוב ובניכוי מזומן — המחיר ה'אמיתי' של כל העסק
Backlogצבר הזמנות שנחתמו אך טרם הוכרו כהכנסה